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创业企业如何高效管控现金流

2023年06月25日17:19
信息来源:网络

资金是企业的命脉,是企业生存和发展的基础,企业经营情况的好坏不光体现在实现了多少利润上,资金的流动性也是企业经营状况的一个重要体现,因此企业不仅要关注利润,还要关注现金流。

财务管理是体系化工程,涉及到方方面面。现金流的腾挪,一定是在管理板块、业务管理上之对应。

在业务层面,很多企业都是因为应收账款过大。软件企业,不仅是尾款难收,而且中间进度款回收也很难,尤其是低价竞争中标的企业,本来利润就低,款项回不来,就是雪上加霜。

有没有办法解决这类企业的应收账款的问题呢?有,可以将软件项目进行模块化拆解,进行模块化交付。先签订整体协议,再用模块化交付来保证现金收款和成本费用的匹配,保证不至于拖垮企业的现金流。

现在芯片设计企业的融资非常火爆,但是产品从研发到投入市场有一个过程。所以在收入端是无法平衡现金流的,这就要在融资端去平衡,要把融资进度和实际花钱的速度进行有效匹配。

在供应链上,也要进行现金流的设计。在企业资金充足时,要用资金换取成本的降低;在资金不充足时,要用成本来换空间。

当然,还有一些服务成本、信息化成本,以及人力资源费用的管理。在企业信息化方面,有不少企业吃过亏,往往自己投入建设的信息化,不仅成本比市面上的产品高出一大截,而且效果也不是那么好。

所以,并不是每家企业都能自己支撑开发的费用及维护的成本。如果你的商业模式非常特殊,无法使用外部成熟的产品情况下,都不建议自行开发。尽量节约这部分信息化的成本,节约现金流。

创业企业如何高效管控现金流

现金流日常高效管控的要点:

1、现金流预测

现金流的预测通常为每周、每月、每季、每年的预测表。这与企业的战略和商业计划是相匹配的。

2、现金流报表及分析

企业一般都有现金流的报表。To B企业花钱不太频繁,可能一周报销一两次,这就可以采用现金周报。To C企业一定要做现金日报表,比如餐饮企业、零售企业以及电商企业等。

除了现金日报表,每月都要有现金流量表。

现金流量表反映了业务现金流的正负。有效的增长一定有现金流的增长和利润的增长,在创业初期如果做不到利润的增长,至少要保证现金流的增长,因为现金流比利润更能让企业活下来。

近两年来,融资形式也发生了变化。很多投资越来越谨慎,在这时候,企业不仅要积极地融资,也要保证自己有造血功能,有了造血能力,就会减轻企业的压力。

同时,现金流报表要和落地版的商业计划对齐。以此来检验花的现金流是不是该花的。

除了经营过程的现金流,还有两部分现金流:投资和融资。

很多高速增长的企业,要不断投资开店,这时候,就要看投资节奏与融资节奏是否匹配。因为融资形式发生了变化,即使账面的资金充裕,可以向理想的方向去展望,也必须往最坏的方向去考虑。

即便企业账面上到了大量的融资,也不能盲目地快速投资。可以看到,疫情下的扩张成本并没有下降多少,反而是不确定性更大了。所以,现在的投资扩张要保持乐观谨慎的态度。

3、现金流预警

现金流的预警也分为每周、每月、每季和每年。竞争越激烈、现金流入流出越频繁的企业,其预警机制和管理机制相对时间要短一些,统计周期要短一些。如果现金流不够了,就执行预警下的预案。

4、现金安全备胎计划

现金的备胎计划,相当于你压箱底的钱。比如,贷款,或者股东追加的投资等。还有可以腾挪的存货,只要高于成本价格,就可以迅速变现的一种现金流。

现金流需要重点关注的问题

第一、收入与业务对外界环境变化时的适应性

能不能快速根据环境变化时,业务需求发生的变化快速改变业务模式,改变收入模式,保障企业正常运转,已经成为不确定性常态化下企业的标配能力。

第二、应收账款

在资产负债表中的资产部分,有的企业应收账款占资产的比例很少,其灵活性就很高;相反,应收账款占资产比例越大,企业的现金流就越紧张。

所以要密切关注应收账款的比例,适时地调整应收账款的政策。财务不一定是可以直接帮助企业成功的部门,但是可以帮助企业防范风险。

第三、关注应付账款与价值的匹配性

商业价值越大,商业信用越好,应付账期的周期也就越长。当然,信用与价值也是可以调整的,如果企业资金充足,可以将原来60天的账期变为30天,15天,从而换取成本的下降。

第四、存货占资产的比例

这需要更细致化的管控。例如,某家企业存货为1000万,应付账款为2000万,这样对企业有利吗?未必,因为过长的账期带来的是商业价值的降低。只有在整体评估之后,才能知道应付账款和存货比例是否是合适的。

第五、经营现金流和利润是否匹配

比如,利润增长了30%,企业的经营现金流只增长了10%,这意味着经营现金流增长的速度低于利润的增长速度。长此以往,现金流就更低。比较理想的情况,是利润和现金流同比增长,甚至现金流增长更快。

第六、毛利率和周转率是否匹配

不单单关注毛利率,更要关注周转率,因为周转快了,资金就可以腾挪出来。

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创业经验 现金流 创业资金 
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