客服热线:  400-858-9000
  • 手机投融界

    扫描我,立刻打开触屏站
    手机触屏站:m.trjcn.com

投融界> 融资> 融资知识> 融资方式> 订单融资是什么?其特征及优势是什么?
订单融资是什么?其特征及优势是什么?
2019年03月14日14:05
信息来源:网络

关于融资大家可能耳熟能详,而关于订单融资可能还是比较陌生的,其实,订单融资也是一种为了解决中小企业融资的难题而出现的融资方式。今天小编整理了有关于订单融资的内容,主要包括订单融资的定义、特征、办理过程以及优势。

订单融资是什么?其特征及优势是什么?

订单融资的定义

订单融资是指购销双方签署订单合同后,银行应订单接受方的申请,依据其真实有效的订单合同,以订单项下的预期销货款作为主要还款来源,向订单接收方提供用于满足订单项下原材料采购、组织生产、施工和货物运输等资金需求而提供的短期融资。

产品特征

一是封闭性。即从资金发放到贷款回收全流程封闭运作。订单融资仅限于购买订单项下的原材料、组织生产、施工等用途,银行一般会采取定向支付的方式,以防止企业以订单套用银行资金的风险。应收账款到期后,买方货款支付直接划至银行指定账户,且仅限于归还订单融资贷款

二是灵活性。即业务具有及时、简便、循环使用、效率优先的特点,能够保证生产运营的顺利进行,非常符合中小企业贷款。

三是复杂性。即业务由主体准入为基础的风险控制理念转变为基于流程控制或在把握主体的同时控制资金流、物流的风险控制理念,所涉及的物流和资金流较复杂,监控难度高。

订单融资办理过程

1.企业与购货方签订购销合同,并取得购货订单2.企业持购销合同和购货订单向银行提出融资申请3.银行确认合同、订单的真实有效性,确定企业的授信额度后,企业在银行开立销售结算专用账户4.企业与银行签订订单融资合同及相关担保合同5.银行向企业发放贷款,企业须按合同规定用途支用贷款、完成订单项下交货义务6.购货方支付货款,银行在专用账户扣还贷款。

适用对象

订单融资主要适用于解决客户接到订单后在非信用证结算方式项下的生产备货资金需求,使客户有充裕的时间完成备货。其中,订单融资主要适用于自有资金缺乏,拥有订单却无法顺利完成订单生产任务的企业,订单类型主要选取科技企业、区域优质行业客户。如在备货、生产、装运阶段有融资需求的中小型贸易企业。

订单融资优势是什么

相对来说,订单融资的优势还是不少的,可以帮助供应商扩大贸易机会,大幅提高接受订单的能力供应商通过订单融资可以有效的降低库存成本,提高物流速度和库存周转率解决前期资金短缺的问题,供应商可以提前得到资金,顺利完成订单,有效的提高资金的周转效率,获得盈利的新空间。

当然,订单融资也是有风险存在的,比如订单实现过程风险,环境风险,信息系统风险,下游厂商违约风险和物流企业监管风险等等。这些风险都会影响企业实现订单的能力,并最终影响订单融资的贷款偿还。

关于“关于订单融资是什么其特征及优势是什么”的全部介绍就到这里了,任何的融资方式都是存在风险的,但是只要做好良好的风险预测与把控工作,自然就会有所收获,了解每一种融资方式的优势劣势,并选择最适合自己的方式才是最明智的选择。

注:系本文编辑转载,来自网络,目的在于传递更多信息,并不代表本网对其真实性负责。文章系作者个人观点,不代表投融界立场。如内容、图片有任何版权问题,请联系我们。

赞(0
标签:
订单融资 
相关资讯推荐
查看更多
相关栏目
我要评论
评论
热门推荐
网友热搜