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四川成都建立资金池 创新债权融资风险补偿机制
2014年12月04日17:07
信息来源:投融界

【内容摘要】财政科技资金怎么用,才能更好地鼓励和吸引广大社会资本积极参与和投入科技创新,推动科技型中小企业发展?四川省成都市科技局、市财政局日前联手推出的创新举措——组建债权融资风险补偿资金池和科技创业天使投资引导资金的做法让人眼前一亮。

四川成都建立资金池 创新债权融资风险补偿机制

债权融资风险有哪些?表现为股东利用股权政策讨债和资产替代行为,因债务超过,股东放弃对债权人有利的项目的投资不足现象。债务融资主要渠道的银行贷款方式有信用贷款、抵押贷款和担保贷款。

为了充分发挥社会各界参与科技金融服务中小微企业发展的积极性,四川成都财政局首创建立了创新债权融资风险资金池合作模式,积极引导各县市银行、担保公司等参与共建风险资金池,进一步扩大债权融资规模。

主要措施为:一是联合担保机构和银行,引导担保机构按不低于1∶1的比例共同在合作银行存入资金作为信用保障资金,合作银行按不低于信用保障资金的1∶5比例安排贷款资金。

二是联合区(市)县政府、社会投资机构,引导区(市)县、投资机构按相同比例共同在合作银行存入资金作为风险补偿资金,合作银行按不低于风险补偿资金的1∶5比例安排贷款资金。

三是直接与银行合作,在合作银行存入风险补偿资金,合作银行按不低于风险补偿资金的1∶5比例安排贷款资金。

成都市积极开发出系列融资产品,鼓励和支持银行面向科技型中小企业开展知识产权质押贷款、股权质押贷款和信用贷款。同时,成都市还建立了2亿元天使投资引导资金,以有限合伙人形式联合创业投资企业、创业投资管理企业、具有投资功能的中小企业服务机构等创业投资机构共同出资设立天使投资基金,投资初创期、种子期的科技型企业。

同时,成都市近年来来大力推进科技创新六大工程,全面建设国家创新型城市,全是银行各类科技贷款规模不断扩大,仅成都银行科技支行就新增科技贷款6亿元。同时,科技保险额度达到505亿元,实现知识产权质押融资近10亿元。

成都市还出台了《资金池资金管理办法》,有效降低金融机构贷款风险,鼓励金融机构面向科技型中小企业开展债权融资。还鼓励银行对轻资产、信用记录缺失但具备成长潜力和爆发力的科技型中小微企业实施无抵押信用贷款。

接着,成都市针对天使投资股权持有周期长、风险特别高的特点,积极鼓励社会资本投入科技型中小微企业,建立不以盈利为目的的天使投资资金。

根据《成都市科技创业天使投资引导资金管理暂行办法》规定,天使投资引导资金参股4年内退出的,转让价格为天使投资引导资金原始投资额;参股4年以上6年以内退出的,转让价格为天使投资引导资金原始投资额及从第5年起按照转让时中国人民银行公布的1年期贷款基准利率计算的利息之和;参股满6年仍未退出的,与其他出资人同股同权在存续期满后清算退出,以最大限度地让利,鼓励社会资本合作建立天使投资基金,支持科技型中小微企业创新发展。

四川成都为创新财政科技资金使用方式,发挥财政科技资金放大作用,加快科技创新与金融创新相结合,拓宽科技型中小企业融资渠道,有效缓解融资难、融资贵问题,一直在不遗余力的创新方法,出台了一系列政策,如《成都市市级科技企业债权融资风险补偿资金池资金管理暂行办法》(以下简称“《资金池资金管理办法》”)和《成都实科技创业天使投资引导资金管理暂行办法》(以下简称“《引导资金管理办法》”)。

网友评论:

“人民网看客”:债权融资风险补偿机制的建立是非常有必要的,成都市在这一点上做的非常到位。

“我爱老师”:股权融资和债权融资是非常普遍的两种融资方式,对投资人而言,这两种融资方式各有利弊。这里我们从投资人的法律风险角度对这两种融资方式作一个简单分析,以便投资人在不同的投资状态下有所参考。

"真正的朋友是我":度关注投资的法律风险,充分运用种种法律手段以寻求最大限度规避投资中的法律风险,是任何一个投资人应该首要关注的问题。

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标签:
资金池 担保机构 债权融资风险 
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